湖南取缔网贷机构

今天和大家了解一下湖南取缔网贷机构 ，以及湖南24家网贷机构被取缔对应的知识 ，希望对各位有所帮助 ，不要忘了收藏本站喔 。

P2P清退迎来“终结局”！只有这样的网贷活下来了

网贷 业清理整治工作近期又有新进展 。由互金整治办和网贷整治办共同发布的《关于网络借贷信息中介机构转型为小额 贷款 公司试点的指导意见》（以下简称“指导意见”）引起行业轩然大波 ，随着该指导意见的发布 ，一系列关于网贷机构转型小贷公司的合规条件与资质要求等纷纷浮出水面 。

业内人士指出 ，《指导意见》为网贷平台转型小贷公司提供了制度依据 ，加速网贷平台转型清退 ，意味着网贷业整顿将迎来“大结局” 。

事实上 ，目前网贷业清理整顿工作的主基调仍以清退为主 。近一个月内 ，湖南 、山东 、重庆等多地先后宣布取缔辖内全部网贷机构 。

业内人士表示“未来几个月 ，部分符合条件的网贷平台有望试点转型小贷 ，部分平台可能转型助贷或其他业务 ，但绝大部分平台将被清退 。在监管和市场条件不成熟的情况下 ，网络借贷信息中介业务模式可能将阶段性退出舞台 。”

综合来看 ，现在能转型小贷的 ，估计也只有那些特别小的公司 ，比如借贷余额规模只有几千万的那种 ，再拆借5000万出来 ，或者找个股东增资 ，转一个地区小贷公司 ，就算获得了合法身份 。

当前 ，有少数平台已经布局网络小贷牌照 ，在此前提下 ，以下几类平台将更适用于该转型路径：一是真正有意愿有能力的平台可以转型；第二为自身没有牌照的可以去挑战一下；第三则是对于存量规模适度 、融资渠道通畅 、风险压力不大的企业 ，这次将是一个非常好的机会 。

这里要和大家说清楚的是 ，网络借贷包括个体网络借贷（也就是P2P网络借贷）和网络小额贷款 。

P2P网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷 。在个体网络借贷平台上发生的直接借贷行为属于民间借贷范畴 ，受合同法 、民法通则等法律法规以及最高人民法院相关司法解释规范 。

而网络小额贷款是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司 ，利用互联网向客户提供的小额贷款 。网络小额贷款应遵守现有小额贷款公司监管规定 ，发挥网络贷款优势 ，努力降低客户融资成本 。网络借贷业务由银监会负责监管 。

一家正规优质的网络小额贷款平台应该具备哪些特征？

第一 、品牌知名度高 ，值得信赖

就像无论是服务行业还是其他行业 ，拥有好的品牌效应总会让消费者更安心一样 ，互联网金融行业也是如此 ，能在飞速发展 、竞争激烈的互金市场中屹立不倒 ，企业的诚信度必定有所保障 。借鉴许多人的经验 ，选择一个值得信赖的大品牌 ，是尝试互金借款平台最方便也是让人放心的方式 。

比如 有钱花 大品牌 、靠谱 、 利率低 ，作为度小满金融原百度金融旗下信贷品牌 ，延承百度强大的技术基因 ，这类信贷服务更值得信赖 ，具有申请简便 、 利率 低 、放款快 、借还灵活 、息费透明 、安全性强等特点 。

目前 ，度小满金融已与银行以及持牌金融机构展开合作 。有钱花已布局多条产品线 ，包括：“有钱花-满易贷” 、“有钱花-满期贷”等 ，能够根据用户的借款需求进行精准匹配 。

第二 、符合备案规定

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定 ，网络借贷信息中介机构完成地方金融监管部门备案登记后 ，应当按照通信主管部门的相关规定申请相应的电信业务经营许可；

未按规定申请电信业务经营许可的 ，不得开展网络借贷信息中介业务 。

第三 、带证经营

ICP经营许可证是开办经营性网站的前提条件 ，只要是网站 ，提供有偿服务 ，在互联网行业都需要办ICP经营许可证 ，更不用说是网贷平台了 。有人说 ，你看他 、它 、她怎么都没有证啊 ，这就好比没有驾驶证也可以开车 ，如果没有相关部门查处没事 ，一旦被查 ，就是无证驾驶 。

ICP经营许可证属于增值电信业务的一类 ，如果没有获得此证 ，而擅自经营的平台 ，将对其进行没收违法所得 、罚款 、关闭网站等处罚 。

第四 、银行资金存管

2016年8月24日《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》明确的表示 ，网贷平台需与银行合作建立资金存管 。

银行资金存管指的是商业银行作为存管人接受委托人的委托 ，按照法律法规规定和合同约定 ，履行网络借贷资金存管专用账户的开立与销户 、资金保管 、资金清算 、账务核对 、提供信息报告等职责的业务 。

网贷清退加速 已有16个地区全部取缔

近两日湖南取缔网贷机构 ，宁夏回 族自治区地方金融监督管理局官网连发三则通告称湖南取缔网贷机构 ，按照国家关于互联网金融风险专项整治和P2P网络借贷风险专项整治工作湖南取缔网贷机构的有关要求湖南取缔网贷机构 ，为进一步推进该区整治工作 ，化解存量风险 ，自治区防范化解金融风险领导小组研究决定 ，对区内三批共28家网贷机构予以取缔 。

取缔后 ，所列机构不得再从事网贷业务 ，并应主动向属地市场监管部门注销公司或变更公司名称和经营范围 ，同时申请关闭平台网站 ，下架App 。公司名称和经营范围变更后不得使用“交易所 、交易中心 、交所 、金融 、资产管理 、理财 、基金 、基金管理 、投资 、投资管理（咨询） 、财富管理 、股权投资基金 、网贷 、网络借贷 、P2P 、股权投资 、股权众筹 、互联网保险 、支付”等字样 。

近期对网贷业务加速清退的并非仅有宁夏地区 。5月29日 ，湖北省地方金融监督管理局发布公告称 ，湖北省自2016年以来 ，持续开展P2P网络借贷风险专项整治 。全省纳入专项整治的147家法人网贷机构 ，没有一家完全合规并通过验收 ，所有P2P网贷业务也未经过金融监管部门审批或备案 。截至目前 ，147家法人网贷机构已全部停业 。

至此 ，已经有湖南 、山东 、重庆 、河南 、四川 、云南 、河北 、甘肃 、山西 、内蒙古 、陕西 、吉林 、黑龙江 、江西 、安徽 、湖北共16个地区 ，均已宣布取缔辖区内全部网贷业务；此外 ，包括宁夏 、贵州等地则分别披露多批取缔网贷机构名单 ，而深圳 、新疆等地也持续公布了多批退出网贷机构名单 。

正如5月31日美股上市公司微贷网公告称 ，基于国家政策及行业趋势原因 ，微贷网经审慎研究决定 ，将于2020年6月30日前退出网贷行业 ，不再经营网贷信息中介业务 。官网显示 ，截至2020年2月 ，微贷网借贷余额为85.83亿元 ，累计借贷金额达2986.62亿元 ，累计借贷笔数达782.36万笔 。

一位不愿具名的资深人士指出 ，“当前 ，网贷行业以清退和转型为主 、化解存量风险为首要目标的政策导向已非常明确 。预计今年6月底将会对网贷领域存量风险化解有个基本交代 ，但后续推动落实还需要一定时间” 。

零壹研究院院长于百程同样称 ，目前 ，大型网贷机构的清退工作多数仍在进行中 ，存量越大往往意味着坏账规模越大 ，问题也越多 ，因此良性退出并不容易 ，甚至比很多中小型平台退出要更困难 。股东和平台的实力 、资产质量 、合规程度以及监管方的态度 、新业务开展情况等 ，都将影响平台的退出进程 。在他看来 ，大型网贷机构在清退的同时 ，大多希望实现转型 ，如申请网络小贷 、转型助贷等方案 ，以延续近年来积累下来的网贷业务能力和用户 。

在上述资深人士看来 ，对于准备转型小贷机构的平台来说 ，因转型过程持续时间较长 ，一是在转型过程中要增强自身放贷能力 ，或者寻找优质资产 ，提升强化经营能力 ，此外还可以寻找优质合作伙伴 ，或是具有较强金融 科技 实力的合作伙伴来增强自身实力 。

网贷仅剩29家名单

截至7月底 ，在中互金协会报送数据湖南取缔网贷机构的北京网贷平台包括湖南取缔网贷机构：首金网 、洋钱罐 、宜信惠民 、彩麒麟 、向上金服 、爱钱进 、向前金服 、先智创科 、懒投资 、宜人贷 、链链金融 、人人贷 、易宝金融 、邦融汇 、玖富普惠 、搜易贷 、信用宝 、道口贷 、有利网 、翼龙贷 ，共20家 。 此外 ，根据中互金披露 ，现存平台爱还包括位于上海湖南取缔网贷机构的4家：今日捷财 、爱投金融 、你湖南取缔网贷机构我贷 、点融湖南取缔网贷机构；位于广东的4家：PPmoney 、小赢网金 、布谷农场 、友金服 ，以及一家位于天津的希望金融 。

拓展资料

1 、8月14日中午 ，在央视《部长共话》节目中 ，人民银行党委书记 、银保监会主席郭树清表示 ，网贷平台从最多时的五千到六千家逐步清退 ，到今年6月底只有29家在运营 ，实际上交投也不活跃 。

2 、他表示 ，中国网贷平台监管曾经历了很痛苦的阶段 ，现在已经走到根本性的转折点 。网贷清退涉及到了几千万出借人 ，他们的资金还有8000多亿没回收 ，只要有一线希望 ，会配合公安等部门追查清收 ，最大程度上偿还出资 。从2015年开启的网贷专项整治工作 ，可能年底就会进入尾声 ，转入常规监管 。

3 、据不完全统计 ，截至目前 ，湖南 、山东 、重庆 、河南 、云南 、四川 、河北 、甘肃 、山西 、内蒙古 、陕西 、吉林 、黑龙江 、江西 、湖北 、江苏 、安徽 、宁夏在内的18省市已宣布全部取缔对辖内网贷业务 ，其余各地网贷机构也在陆续退出中 。

4 、今年以来 ，受到疫情影响 ，各地机构清退开始加速 。据知情人士透露 ，上海当地金融监管机构要求清退时间与中央保持步调一致 ，也就是今年年底 。目前 ，上海现存的网贷平台在贷余额约200亿元 。

5 、广东的两大网贷“重地”广州和深圳的平台数量今年以来也大幅缩减 。 广州方面 ，据《南方都市报》报道 ，在今年8月10日举行的“广东省地方金融风险监测防控中心” 、“广州金融风险监测防控中心”成立三周年新闻发布会上 ，广州市地方金融监管局副局长何华权表示 ，截至2020年7月 ，49家中实现41家全面出清 ，希望在今年年底之前全面实现清零” 。

6 、深圳方面 ，据《深圳特区报》今年7月9日报道 ，目前深圳网贷平台已完成退出240家 ，已停业并进入良性退出程序的过百家 ，公安部门对涉嫌犯罪的机构进行了立案打击 ，网贷风险整治进入“深水区” 。

P2P周报：30多家立案平台又有新进展

又是元气满满的一周 。

本周 “P2P周报”梳理了过去一周P2P相关的重要事件 ，包含立案平台新进展 、监管动向 、平台新动态等 。

1 、立案平台新进展

稳贷网案最新进展

平台负责人钟某等四人已被逮捕；已冻结广东稳贷电子商务有限公司及涉案人员的多个银行账户 。

饭饭金服案新进展

已依法对饭饭金服张某粉 、陈某 、汪某 、王某兵四名犯罪嫌疑人执行逮捕 。近期新增查封犯罪嫌疑人位于北京的房产（面积8841平方米）及河北的房产（面积83.14平方米）各一套扣押犯罪嫌疑人的宝马X6汽车一辆 。

小猪 理财 案最新进展

小猪理财实际控制人游某及高管江某等五人已被南昌市东湖区人民检察院批准逮捕；警方现已冻结部分资金 ，并查封相关车辆及房产 。

抓钱猫案最新进展

涉案人员张某某等三名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施 ，并调取平台全部投资人及借款人数据 ，查询相关涉案账户六十余个 ，调取相关公司工商注册资料 。

京圆柚理财案最新进展

公司实际负责人卢祖军等四名涉案嫌疑人被采取刑事强制措施 ，并调取平台全部投资人及借款人数据 ，扣押涉案公司相关账册 、合同 、凭证 。查询涉案银行账户百余个 ，调取了相关公司工商注册资料 。

利得行案最新进展

公司法人王启迪等三名涉案嫌疑人被采取刑事强制措施 ，并调取平台全部投资人资金数据 ，涉案公司相关账册 、凭证 ，查询相关涉案账户200余个 。

佑米金融最新进展

警方对肖某某等三名涉案嫌疑人已采取刑事强制措施 。冻结部分涉案资金 ，查封相关人员名下部分房产 。

祺天优贷最新进展

公司实际控制人胡某某等五名涉案嫌疑人采取刑事强制措施 。冻结部分涉案资金 ，查封多处涉案房产 、土地及多辆涉案车辆 。

火钱理财最新进展

11月7日西湖区公安分局发布通告称 ，现已对涉案的五名涉案嫌疑人采取刑事强制措施 。

车蚁金服最新进展

已对公司实际控制人邱某等四名涉案嫌疑人采取刑事强制措施 。

大志投资最新进展

新增追缴非法所得137万 ，4名不配合调查的理财经理被批捕 ，已明确为犯罪嫌疑人凌某 、李某实际所有的房产共177套 。

一财金融最新进展

叶某某等两人采取刑事强制措施 ，对公司实际控制人彭某刑拘上网追逃 ，查封相关人员及公司名下部分房产和土地 。

人爱金服最新进展

公司总经理边某某采取刑事强制措施 ，冻结部分涉案资金 。

钱内助最新进展

贝某某等七名嫌疑人被采取刑事强制措施 ，冻结部分涉案资金 ，查封涉案人员名下部分房产及土地 。

金储宝案最新进展

金储宝法人周某被执行逮捕 ，财务朱某被依法采取刑事强制措施 ，冻结资金156万余元 ，查封地产50处 ，扣押白酒3400箱 。

巨潮金融案最新进展

巨潮金融实际控制人王某执行逮捕 ，冻结资产34万余元 ，扣押汽车1辆 。

稳赚宝案最新进展

稳赚宝法人等3人被采取刑事强制措施 ，冻结银行账户50个 、股权2家 ，查封房产2处 。

钱保姆案最新进展

钱保姆实控人等4人被采取刑事强制措施 ，扣押黄酒1.6万余坛 ，盒装黄酒1000箱 ，人参1000箱 ，冻结资产726.97万元 、房产2处 、汽车3辆 、股票若干 。

小算盘案最新进展：已对周某某等两人采取刑事强制措施 。

钱庄网案最新进展：已依法对该公司实际控制人杨某某等五人采取刑事强制措施 。

利民网案最新进展

利民网目前回款共计约1.02亿元；警方本周对平台涉案公司及关联公司相关工作人员进行了约谈 。

金融圈案最新进展

对福迈斯科技有限公司实际控制人王某进行网上追逃；对部分借款人进行口头传唤 ，督促借款人制定还款计划 ，按期还款 。

投之家案最新进展

本周新增回款390万元 ，目前投之家专案保证金专户共归集资金1.3773亿元；新增查封个人股东的房产两套 。

零钱罐案最新进展

本周新增回款55万元 ，目前专案资金归集账户回款总金额共约2411万元 ，冻结143万元 ，回款及冻结资金共计约2554万元 。对已离职的稳通公司前高管韩某 、汪某采取刑事拘留强制措施 。

中融投新案最新进展

本周新增回款23.6万 ，专案资金归集账户共回款401万元 。冻结93万 ，冻结及回款共计494万元 。加大对在押犯罪嫌疑人邓某健 、叶某辉审讯力度 。

渝金所案最新进展

2018年10月25日 ，罗湖警方对刑事拘留的涉案人员崔某等五人向人民检察院提请逮捕 。2018年11月1日 ，人民检察院已对公司高管崔某在内的三人批准逮捕 。截至目前 ，已经核实和冻结500余万元 。

涨薪宝4人被判刑3年至4年半 法人仍在逃

湖北省武汉市武昌区人民法院对涨薪宝案作出一审宣判 ，邓隐 、蔡秦 、张会 、洪双林4人被判处有期徒刑三年到四年六个月不等 ，并处罚金 。涨薪宝法人谭江波目前仍在逃 。

浙江警方通报：又有3名涉案P2P境外逃犯被抓

11月11日 ，杭州公安”消息 ，浙江融邦投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案（余杭“邦邦理财”）逃往境外的犯罪嫌疑人陈某某（系平台实际控制人）被逮捕 。

……

2 、监管动向

江西正式上线赣金鹰眼非法集资监测预警平台

11月8日 ，江西省地方金融监管局传出消息 ，“赣金鹰眼”江西省非法集资监测预警平台正式上线运行 ，推动非法集资防早防小 、打早打小 ，为江西防范区域性金融风险增添利器 。

非法集资案信息登记平台增至131家

继9月28日 ，继开通110家非法集资案投资人信息登记平台后 ，公安部又新增21家非法集资案件平台 。

长沙要求未纳入整治范围的P2P 网贷 机构于11月26日前提送书面报告

长沙市非法集资专项整治工作联席会议专门工作办公室通知 ，要求长沙市辖区内未纳入整治范围的P2P网贷从业机构报送业务开展情况 。

广州金融局：严打P2P逃废债行为 违规将上 征信

11月9日 ，广州市金融工作局在其官方网站发布《互金整治办关于打击网贷行业恶意 失信 行为的公告》指出要严厉打击网贷行业逃废债行为 。

P2P存管大户江西银行正式通过测评

11月9日晚 ，中国互联网金融协会官网披露了江西银行股份有限公司 、重庆农村商业银行股份有限公司《关于个体网贷借贷资金存管系统通过声明》显示 ，这两家银行已于11月9日通过测评 。

湖南首批取缔53家P2P平台 长沙取缔45家

11月7日 ，湖南省地方金融监督管理局官网发布公告称 ，湖南省P2P网络借贷风险专项整治第一批取缔类机构名单已经确定 ，共包括P2P网贷机构53家 。其中 ，长沙取缔了45家 。

3 、这些平台出问题了

海象理财公布最新兑付方案 最晚2020年完成兑付

11月10日 ，海象理财公布最新兑付方案 ，方案将分为过渡期和分期兑付两个阶段 ，过渡期为2018年11月12日至2018月12月30日 ，分期兑付阶段以2018年12月30日作为数据节点 ，最多分24期完成还款 。

P2P中潮金服经营者被查 金融办喊出借人登记

中潮金服官网发布一则来自“瑞安市人民政府金融工作办公室”的情况通报 ，称该平台主要经营者目前正接受公安部门调查 ，请广大出借人通过相关渠道进行债权登记 。

东朗理财宣布清盘 2020年5月底完成兑付

11月5日 ，东朗理财发布良性清盘的兑付公告 ，公告称 ，自2018年11月5日起暂停运营 ，停运期间不发标的 ，并公布了兑付方案 ，分10期兑付 ，2020年5月底完成兑付 。

小满金服宣称良性退出 暂未公布兑付方案

11月5日 ，小满金服发布良性退出公告 ，自11月5日起 ，将停止发布任何新项目 ，不再新增业务量 ，还未公布兑付方案 。

余盆网实控人失联 ，原兑付计划未能按期兑付

宣布于2020年12月25日前完成兑付的余盆网再起波澜 ，11月4日 ，余盆网发布公告称 ，余盆网实际控制人覃丽昀已跑路失联 , 此前承诺的每个月25号兑付也只进行了一期 ，请各位投资人尽快报警 。

华夏万家金服11名嫌疑人被警方拘捕

11月6日 ，“平安锦江”微博发布警情通报 ，显示P2P平台华夏万家金服已立案 ，黄某等11名犯罪嫌疑人被捕 。

钱生钱财富被立案

近日 ，北京海淀公安分局官方通报 ，日新控股集团有限公司旗下钱生钱财富管理顾问有限公司从事非法集资活动 ，海淀公安分局已对相关公司立案侦查 ，公司实控人吕某某等115名涉案人员已采取刑事强制措施 。

晋商贷实控人郝晓海自首 太原公安已立案侦查

11月8日 ，太原市公安局通报 ，晋商贷平台实控人 、山西新晋商电子商务股份有限公司法定代表人郝晓海因涉嫌违法犯罪 ，于2018年11月7日 ，向太原市公安机关投案 。目前太原市公安机关已立案开展侦查工作 ，并在官网“非法集资案件投资人信息登记平台”上开通了“晋商贷” 、华融道案投资人信息登记平台 。

夸客金融公告：优富员工银行账户全部被冻结

11月9日 ，夸客金融在其官网发布《关于优富员工银行账户冻结的通告》 ，公告指出 ，因夸客优富属于涉案企业目前处于立案侦查阶段 ，所有曾在涉案企业任职人员的 银行卡 均已被公安机关冻结 。

有融网被指展期后仍逾期

11月7日 ，有融网出借人向蓝鲸财经爆料称 ，平台未按照展期公告如期回款 ，且兑付方案存在不合理的情况 。

杭州P2P予财缘未达到备案要求遭金融办清退

近日 ，予财缘发布《分期业务结清公告》 ，指出由于平台没有达到备案要求而收到金融办清退通知 。

P2P中潮金服经营者被查 金融办喊出借人登记

中潮金服官网发布一则来自“瑞安市人民政府金融工作办公室”的情况通报 ，称该平台主要经营者目前正接受公安部门调查 ，请广大出借人通过相关渠道进行债权登记 。

晴天助宣称良性业务转型 2020年完成全部资金兑付

11月11日 ，晴天助发布业务转型公告 ，决定暂停网贷业务并进行业务转型 。将全面清理对接资产 ，分阶段进行兑付 。并承诺将额外支付给所有投资人年化5%的展期利息 。

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